En los pagos, la comprobación "Know Your Customer" (KYC) es un proceso obligatorio de identificación y verificación de la identidad de un comerciante al abrir una cuenta y periódicamente a lo largo del tiempo.
Las obligaciones de KYC para los pagos requieren que MONEI recopile y mantenga información sobre todos los titulares de sus cuentas. Estos requisitos provienen de nuestros reguladores y tienen por objeto evitar el abuso del sistema financiero.
El KYC es necesario para todos los planes, incluyendo MONEI X, MONEI PLUS, MONEI Pay, y para los socios de pago integrados que utilizan la plataforma MONEI Connect.
Cuando crees una cuenta, se te solicitará información específica basada en tu ubicación, tipo de negocio/actividades, propietarios, representantes y cualquier otra información pertinente.
Por motivos de conformidad, MONEI tiene la obligación de solicitar la identificación y los datos de los últimos beneficiarios (personas que, directa o indirectamente, posee más del 25% de la empresa o que tiene el control material de voto de una empresa).
Los datos de tu cuenta MONEI deben mantenerse actualizados. También es posible que nos pongamos en contacto contigo periódicamente para confirmar que la información de tu cuenta sigue siendo correcta.